营口市水上旅游运输管理暂行办法
辽宁省营口市人民政府
营口市水上旅游运输管理暂行办法
（一九九四年八月一日市人民政府发布营政发[1994]38号）
第一章 总则
第一条 为加强水上旅游运输管理，维护水域运输秩序，根据《中华人民共和国水路运输管理条例》和《水路运输管理条例实施细则》等有关规定，结合我市情况制定本办法。
第二条 本办法适用于我市辖区内所有从事水上旅游运输的单位和个人。
第三条 市交通局是我市水上旅游运输管理的主管部门，负责本办法的贯彻实施。
第四条 本办法所称水上旅游运输是指以船舶（艇）为载体，以旅客为对象，在海、河、水库及各风景区公共水域观光旅游的营业性运输。
第二章 审批管理
第五条 凡申请水上旅游运输的单位和个人，须向市交通局港航管理部门提出申请，经审核同意发给《水路运输许可证》和《船舶营业运输证》，然后凭证到工商行政管理机关办理营业执照方可营业。
第六条 跨辖区经营水上旅游运输业务的，须经市港航管理部门同意后，报省主管部门批准。
第七条 申请设立水上旅游运输业务必须具备下列条件：
（一）具有与经营范围相适应的经船检部门检验合格的运输船舶；
（二）有较稳定的客源；
（三）有经营管理的组织机构和负责人；
（四）有与运输业务相适应的自有流动资金；
（五）有安全、技术管理的规章制度和业务章程；
（六）落实旅游沿线停靠港（站、点）；
（七）具有船舶靠泊和旅客上下船所必须的安全服务设施；
（八）落实救生措施。
第八条 办理《船舶营业运输证》须提交以下证件：
（一）新增运力申请书；
（二）乡（镇）以上人民政府的证明；
（三）有效的船舶检验证书（复印件）；
（四）主要船员名单及有效的职务证书（复印件）；
（五）旅游沿线停靠港（站、点）证明；
（六）船舶国籍证书或船舶执照。
第九条 符合本法第七、八条规定的，发给《水路运输许可证》。
第三章 营运管理
第十条 从事水上旅游运输的船舶，必须在规定的航区航行和港（站、点）停靠，不得擅自改变航线，不得随意取消停靠港（站、点），确需改变时，要经原审批机关批准。
第十一条 凡从事水上旅游运输的单位和个人，必须按国家规定缴纳各种规费，执行交通和物价部门的运价和费率，使用交通主管部门统一印制的旅游客票。
第十二条 从事水上旅游运输的单位和个人必须按时向市港航管理部门报送月、季、年度营业性、非营业性旅游运输量统计报表（同时报市旅游管理部门1份）。
第十三条 各级港航管理人员要加强监督、检查，执行公务时，要着装整齐，佩戴标志，并出示水路运输管理检查证。各受检单位必须接受检查，出示有关证照，如实答复查询情况。
第四章 安全管理
第十四条 凡从事水上旅游运输业务的，必须建立安全管理机构，配备专兼职船舶安全管理人员，无安全管理机构和管理人员的，不准从事船舶旅游运输。
第十五条 凡有从事水上旅游运输业务的级（镇、办事处），要根据工作需要指定乡（镇、办事处）船舶安全管理员。乡（镇、办事处）船舶的安全管理工作由所在乡（镇、办事处）人民政府负责。
第十六条 乡（镇、办事处）船舶安全管理员业务上受市港航管理部门指导，其主要职责是：
（一）负责辖区内水上交通安全、旅游船舶的日常安全和码头现场安全的管理工作；
（二）负责水上交通安全宣传教育工作；
（三）组织督促辖区船舶经营人或所有人按规定到港航监督机构及其有关部门办理船舶登记、检验、保险、营运等必备的手续；
（四）协助港航监督机构组织对船员技术培训和考试工作；
（五）协助港航监督机构调查处理水上交通事故及统计报表工作；
（六）接受港航监督机构的委托和交办的其他工作。
第十七条 船舶所有人、经营人和船员必须贯彻安全第一、预防为主的方针，遵守法律、法规，服从港航监督和乡（镇、办事处）船舶安全管理员的安全监督管理。‘
第十八条 船舶航行、停泊必须遵守安全的有关规定，严禁超员航行，不得酒后架驶。
第十九条 船舶航行不得超过抗风等级，遇有恶劣天气，不准出航。
第二十条 船舶在航行中要加强了望，相遇时要遵守避碰规则，以避免碰撞事故的发生，要避开游泳区和主航道。
第二十一条 酗酒者、精神病患者不得乘船旅游，儿童乘船时必须有成年人监护。
第二十二条 乘客要听从船员指挥，不得任意改变座位，不得携带易燃、易爆物品登船，乘坐游艇时，不得吸烟，必须身着救生衣。
第二十三条 旅游船舶要定期进行安全检查，并实行定期签证制度，每月签证两次。
第二十四条 船舶发生事故时，所有船员要立即采取有效措施组织自救，并迅速将事故发生的时间、地点、 原因、受损情况和救助要求向就近的地方政府、有关单位和主管机关报告，及时提交事故报告，如实反映情况，接受调查处理。
第二十五条 地方政府、有关单位和主管机关以及事故现场的其他船舶等接到事故报告或求救时应全力抢救遇险的船舶和人员。
第二十六条 船舶发生的交通事故，由主管机关查明原因，判明责任。
第五章 罚则
第二十七条 对违反本办法有下列行为之一者，视情节轻重，由有关部门按职责权限分工，予以处罚：
（一）未经批准，擅自从事水上旅游运输业务的；
（二）船舶处于不适航状态而强行出航的；
（三）扰乱运输秩序，哄抬运价，以不正当手段招揽游客的；
（四）超出核定的营业范围营运的；
（五）阻碍港航管理人员执行公务，不服从管理的；
（六）不按规定交纳各种规费的。
第二十八条 所有罚款一律上交同级财政部门，使用财政部门的统一收据。
第二十九条 当事人对处罚决定不服的，可在接到处罚决定之日起十五日内向做出处罚决定的上级机关申请复议，对复议决定不服的，可在接到复议决定之日起十五日内向人民法院起诉，期满不起诉又不履行处罚决定的，由处罚机关申请人民法院强制执行。
第三十条 各级港航监督人员要遵纪守法，秉公办事，文明管理。对以权谋私、徇私舞弊、敲诈勒索、违法违纪等，由其所在单位或主管部门给予行政处分或经济处罚，触犯刑律的，提请司法机关追究刑事责任。
第六章 附则
第三十一条 本办法自下发之日起施行，如与上级规定抵触时，按上级规定执行。
第三十二条 本办法由市交通局负责解释。
中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》的通知
中国银监会
中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》的通知
银监发〔2007〕68号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
现将《银团贷款业务指引》印发给你们，请遵照执行。
请各银监局将本通知转发辖内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、城市信用社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行主报告行。
二○○七年八月十一日
第一章 总则
第一条为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险，推动银行同业合作，更好地为重点企业和项目提供融资服务，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规，特制定本指引。
第二条本指引适用于在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的银行和非银行金融机构（以下简称银行）。
第三条银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。
第四条银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律、法规，符合国家信贷政策，坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。
第五条银行业协会作为行业自律组织，负责银团贷款市场秩序的自律工作，协调银团贷款与交易中发生的问题，收集和披露有关银团贷款信息，制订行业相关公约等。
第二章 银团贷款成员
第六条参与银团贷款的银行均为银团贷款成员。银团贷款成员应按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为，并按实际承诺份额享有银团贷款项下相应的权利、义务。
第七条按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色，也可根据实际规模与需要在银团内部增设副牵头行等，并按照银团贷款相关协议履行相应职责。
第八条银团贷款牵头行是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。
第九条牵头行的主要职责是：
（一）发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额；
（二）对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐；
（三）代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件；
（四）代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本；
（五）组织银团贷款成员与借款人签订书面银团贷款协议；
（六）协助代理行进行银团贷款管理；
（七）银团协议确定的其他职责。
第十条单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20％；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。
第十一条按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任，银团牵头行分销银团贷款可以分为全额包销、部分包销和尽最大努力推销三种类型。
第十二条银团代理行是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。
代理行可以由牵头行担任，也可由银团贷款成员协商确定。
第十三条代理行的主要职责：
（一）审查、督促借款人落实贷款条件，并提供贷款或办理其他授信业务；
（二）办理银团贷款的担保抵押手续，并负责抵（质）押物的日常管理工作；
（三）制作账户管理方案，开立专门账户管理银团贷款资金，对专户资金的变动情况进行逐笔登记；
（四）根据约定用款日期或借款人的用款申请，按照银团贷款协议约定的承贷份额比例，通知银团贷款成员将款项划到指定账户；
（五）划收银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和银团贷款协议约定及时划转到银团贷款成员指定的账户；
（六）负责银团贷款贷后管理和贷款使用情况的监督检查，并定期向银团贷款成员通报；
（七）密切关注借款人财务状况，特别是贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，代理行应在获借款人通知之日起三个营业日内按银团贷款协议约定以专项报告形式通知各银团贷款成员；
（八）借款人出现违约事项时，代理行应及时组织银团贷款成员对违约贷款进行清收、保全、追偿或其他处置；
（九）组织召开银团会议，协调银团贷款成员之间的关系；
（十）接受各银团贷款成员不定期的咨询与核查，办理银团会议委托的其他事项等。
第十四条代理行应勤勉尽责，因代理行行为过失或不作为导致银团利益受损，银团会议有权根据银团贷款协议的约定更换代理行，并要求代理行对相关损失进行赔偿。具体约定可在银团贷款协议等文件中载明。
第十五条银团参加行是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。
银团参加行主要职责是参加银团会议，按照约定及时足额划拨资金至代理行指定的账户；在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报代理行。
第十六条担保代理行是指在担保结构比较复杂的银团贷款中，负责落实银团贷款的各项担保及其抵（质）押物转让、管理等工作的银行。
第三章 银团贷款发起和筹组
第十七条有下列情形之一的大额贷款，鼓励采取银团贷款方式：
（一）大型集团客户和大型项目的融资以及各种大额流动资金的融资；
（二）单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10%的；
（三）单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额15%的；
（四）借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的。
各地银行业协会可根据以上原则，结合本地区的实际情况，组织辖内会员银行共同确定银团贷款额度的具体下限。
第十八条银团贷款的发起由借款人或银行等提出。经借款人同意或选定的牵头行，应与借款人谈妥银团贷款的初步条件，并出具载明这些条件的银团贷款预约书。
第十九条牵头行应按照《商业银行授信工作尽职指引》的要求，对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查，并在此基础上与借款人进行前期谈判，商谈贷款的用途、额度、利率、期限、担保形式、提款条件、还款方式和相关费用等，并据此编制银团贷款信息备忘录。
第二十条银团贷款信息备忘录是牵头行在贷前调查基础上协助借款人编制，并由牵头行分发给潜在参加银行，作为潜在参加银行审贷和提出修改建议的重要依据之一。
银团贷款信息备忘录内容主要包括：银团贷款的基本条件、借款人的法律地位及概况、借款人的财务状况、项目的概况及市场分析、项目的财务现金流量分析、担保人/担保物介绍、抵押品物权、风险因素及避险措施、项目的准入审批手续及有权环保机构出具的环境影响监测评估文件等。
第二十一条牵头行在编制信息备忘录过程中，应如实向潜在参加行披露借款人的全部真实信息，并确保信息备忘录中所包括的资料在实质上是真实、完整和正确的。
第二十二条牵头行在向其他银行发送信息备忘录前，信息备忘录应经借款人及担保人审阅，并签署 “对信息备忘录所载内容的真实性、完整性负责”的声明。
第二十三条为提高信息备忘录等银团资料的独立性、公正性和真实性，牵头行可聘请外部中介机构如会计师事务所、资产评估事务所、律师事务所及相关技术专家负责评审编写有关信息及资料、出具意见书。
第二十四条牵头行经与借款人协商，向潜在参加银行发出银团贷款邀请函，并随附贷款条件清单、信息备忘录、保密承诺函、贷款承诺函等文件。
银团贷款邀请函是牵头行向潜在参加银行发出的要约邀请，是牵头行代表借款人，按照列示的主要贷款条件，邀请其参加银团贷款的有效法律文件。
第二十五条收到贷款邀请函的银行应按照“信息共享、独立审贷、自主决策、风险自担”的原则，根据银团贷款信息备忘录的内容，在全面掌握借款人相关信息的基础上做出是否参加银团贷款的决策。当备忘录信息不足以满足潜在银团贷款参加行的审批要求时，可要求牵头行追加提供相关信息或提出相关工作建议乃至直接进行相关调查。
第二十六条 牵头行应根据被邀请行实际反馈的情况，合理确定各银团成员的贷款份额。在超额认购或认购不足的情况下，牵头行可按事先约定的条件或与借款人协商后重新确定各银团成员行的承贷份额。
第四章 银团贷款协议
第二十七条银团贷款协议是银团贷款成员与借款人、担保人根据有关法律、法规，经过协商后共同签订，主要约定银团贷款成员与借款人、担保人之间的权利义务关系的法律文本。银团贷款协议应包括以下主要条款：
（一）当事人基本情况；
（二）定义及解释；
（三）与贷款有关的约定，包括贷款金额与币种、贷款期限、贷款利率、贷款用途、还款方式及还款资金来源、贷款担保组合、贷款展期条件、提前还款约定等；
（四）银团各成员承诺的贷款额度及贷款划拨的时间；
（五）提款先决条件；
（六）费用条款；
（七）税务条款；
（八）财务约束条款；
（九）非财务承诺，包括资产处置限制、业务变更和信息披露等条款；
（十）违约事件及处理；
（十一）适用法律；
（十二）其他附属文件。
第二十八条银团贷款成员之间权利义务关系可在银团贷款协议中约定，也可另行签订《银团内部协议》（或称为《银团贷款银行间协议》等）。银团贷款成员间权利义务关系主要包括：银团贷款成员内部分工，权利与义务，银团贷款额度的分配，银团贷款额度的转让；银团会议的议事规则；银团贷款成员的退出和银团解散；违约行为及责任；解决争议的方式；法律法规要求银团贷款成员认为有必要约定的其他事项。
第二十九条 银团贷款成员应严格按照贷款的约定，及时足额划付贷款款项，按照贷款合同履行职责和义务。
第三十条借款人应严格按照银团贷款协议约定，保证贷款用途，及时向代理行划转贷款本息，如实向银团贷款成员提供有关情况。
第五章 银团贷款管理
第三十一条银团贷款的日常管理工作主要由代理行负责。牵头行在本行贷款存续期内应协助代理行跟踪了解项目的进展情况，及时发现银团贷款可能出现的问题，并以书面形式尽快通报银团贷款成员。
第三十二条银团贷款存续期间，通常由牵头行或代理行负责定期召开银团会议，也可由三分之一以上的银团贷款成员共同提议召开。银团会议的主要职能是讨论、协商银团贷款管理中的重大问题。
第三十三条银团会议商议的重大事项主要包括：修改银团贷款协议、调整贷款额度、变更担保、变动利率、终止银团贷款、通报企业并购和重大关联交易、认定借款人违约事项、贷款重组和调整代理行等。
第三十四条贷款到期后，借款人应按期如数归还贷款本息。借款人提前还款的，应至少在最近一个预定还款日的60个营业日前通知代理行，并在征得银团贷款成员同意后，根据银团贷款协议所列的相关贷款余额的到期次序，按后到期先还的原则偿还最后期贷款本息。
对借款人提前还款的，银团成员可按提前还款的时间和金额收取一定的违约金。具体收取比例可在银团贷款协议中约定。
第三十五条银团贷款出现风险时，代理行应负责及时召开银团会议，成立银行债权委员会，对贷款进行清收、保全、重组和处置。必要时可以申请仲裁或向人民法院提起诉讼。
第三十六条银团贷款存续期间，银团贷款成员原则上不得在银团之外向同一项目提供有损银团其他成员利益的贷款或其他授信。
第三十七条银行在办理银团贷款业务过程中发现借款人有下列违约行为，并经指正不改的，由代理行负责召开银团会议，追究其违约责任，并以书面形式通知借款人及其保证人：
（一） 所提供的有关文件被证实无效；
（二） 未能履行和遵守贷款协议所约定的义务；
（三） 未能按贷款协议规定支付利息和本金；
（四） 以假破产等方式逃废银行债务；
（五） 其他按贷款协议约定的违约事项。
第三十八条银团成员在开展银团贷款业务过程中如有以下行为，经银团贷款会议审核认定违约的，可以对违约银团贷款成员做出违约赔偿处理。情节严重的，应承担法律责任。银团成员之间的上述纠纷，不影响银团与借款人所定贷款协议的执行。
（一）银团贷款成员收到代理行按协议规定时间发出的通知后，未按协议约定时限足额划付款项的；
（二）银团贷款成员擅自提前收回贷款或违约退出银团的；
（三）不执行银团会议决议的；
（四）借款人归还银团贷款本息而代理行不如约及时划付银团贷款成员的；
（五）其他违反银团贷款协议、本业务指引以及其他法律法规、规章制度的行为。
第三十九条银团贷款成员依据银团贷款协议规定转让贷款的，应当提前通知借款人和代理行。如果银团贷款协议中约定必须经借款人同意的，应事先征得借款人同意。
第四十条银团贷款成员应定期向当地银行业协会报送银团贷款有关信息。内容包括：银团贷款一级市场的包销量及持有量、二级市场的转让量，银团贷款的利率水平、费率水平、贷款期限、担保条件、借款人信用评级等。
第四十一条开办银团贷款业务的银行应依据本指引规定，并结合自身的经营管理水平制定银团贷款业务管理办法，建立与银团贷款业务风险相适应的管理机制，并指定相关部门和专人负责银团贷款的日常管理工作。
第四十二条银行向大型集团客户发放银团贷款，应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。对集团客户内部关联交易频繁、互相担保严重的，应加强对其资信的审核，并严格控制贷款发放。
第六章 银团贷款收费
第四十三条 银团贷款收费是指银团成员接受借款人委托，为借款人提供财务顾问、贷款筹集、信用保证、法律咨询等融资服务而收取的相关中间业务费用，纳入商业银行中间业务管理。
银团贷款收费应按照“自愿协商、公平合理、质价相符”的原则由银团成员和借款人协商确定，并在银团贷款协议或费用函中载明。
第四十四条银团收费的具体项目可包括安排费、承诺费、代理费等。银团费用仅限为借款人提供相应服务的银团贷款成员享有。
安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付；承诺费一般按未用余额的一定比例每年按银团贷款协议约定方式收取；代理费可根据代理行的工作量按年支付。
第四十五条银团贷款的收费应遵循“谁借款、谁付费”的原则，由借款人支付。其费用种类和金额由借贷双方协商确定，不得在利率基础上加点确定。
第四十六条牵头行不得向银团贷款成员附加任何不合理条件，不得以免予收费的手段，开展银团贷款业务竞争，不得借筹组银团贷款向银团贷款成员和借款人搭售其他金融产品或收取其他费用。
第七章 附则
第四十七条本指引由银监会负责解释。凡此前公布的有关银团贷款业务规定与本指引不一致的，按本指引执行。
第四十八条本指引自公布之日起实施。
